Kalkulator ROI (zwrotu z inwestycji)

Jak obliczyć zwrot z inwestycji (ROI)?

Kalkulator ROI (Return on Investment) liczy zysk i procentową stopę zwrotu z dowolnej inwestycji — akcji, funduszu inwestycyjnego, nieruchomości czy innego aktywa. Wpisz kwotę, którą zainwestowałeś, i wartość końcową (np. kwotę uzyskaną ze sprzedaży) — kalkulator obliczy zysk brutto i netto oraz procentową stopę zwrotu. Jeśli podasz okres inwestycji w latach, dodatkowo policzy roczną (zannualizowaną) stopę zwrotu, dzięki której możesz porównać opłacalność inwestycji trwających różną liczbę lat.

1. Wpisz kwotę zainwestowaną (koszt zakupu).
2. Podaj wartość końcową inwestycji (np. kwota ze sprzedaży).
3. Opcjonalnie podaj okres inwestycji w latach.
4. Odczytaj zysk, ROI i roczną stopę zwrotu.

Wzór na ROI

Zysk = wartość końcowa − kwota zainwestowana. ROI (%) = zysk / kwota zainwestowana × 100. Jeśli podasz okres inwestycji, kalkulator liczy też roczną stopę zwrotu = [(wartość końcowa / kwota zainwestowana)^1/lata − 1] × 100 — to ten sam mechanizm co CAGR (Compound Annual Growth Rate), pokazujący, jaki roczny zwrot dałby identyczny wynik końcowy przy stałym, powtarzalnym tempie wzrostu.

Dlaczego roczna stopa zwrotu jest ważniejsza niż samo ROI

Samo ROI nie mówi nic o czasie trwania inwestycji — 35% zwrotu w rok i 35% zwrotu w 10 lat to zupełnie inne wyniki, mimo identycznego ROI. Roczna stopa zwrotu pozwala porównywać inwestycje o różnym horyzoncie czasowym na wspólnej podstawie — to standardowa miara używana przy ocenie funduszy, akcji czy portfeli inwestycyjnych.

Przykład obliczenia

Dla kwoty zainwestowanej 10 000 zł, wartości końcowej 13 500 zł i okresu 3 lat:

• Zysk brutto: 3 500 zł, ROI: 35%.
• Podatek Belki (19% od zysku): 665 zł, zysk netto: 2 835 zł.
• Roczna stopa zwrotu: ok. 10,52% — czyli tyle, ile inwestycja zarabiała średniorocznie, uwzględniając efekt procentu składanego.

Do jakich inwestycji pasuje ten kalkulator

Kalkulator działa dla dowolnego rodzaju inwestycji — akcji (kwota zainwestowana = cena zakupu × liczba akcji, wartość końcowa = cena sprzedaży × liczba akcji), jednostek funduszu inwestycyjnego, nieruchomości, kryptowalut czy innych aktywów. Wystarczy znać kwotę na wejściu i na wyjściu z inwestycji.

Dlaczego wynik jest orientacyjny

Kalkulator nie uwzględnia prowizji maklerskich czy transakcyjnych (jeśli chcesz je uwzględnić, odejmij je od wartości końcowej przed wpisaniem). Podatek Belki (19%) naliczany jest tylko przy dodatnim zysku — w praktyce zyski i straty z różnych inwestycji w danym roku podatkowym można w niektórych przypadkach kompensować, co może zmienić realny podatek do zapłaty.

Najczęściej zadawane pytania

Jak obliczyć ROI (zwrot z inwestycji)?

Od wartości końcowej odejmujesz kwotę zainwestowaną, co daje zysk. Zysk dzielisz przez kwotę zainwestowaną i mnożysz przez 100 — to procentowy ROI.

Czym różni się ROI od rocznej stopy zwrotu?

ROI pokazuje całkowity procentowy zysk niezależnie od czasu trwania inwestycji. Roczna stopa zwrotu (zannualizowana) przelicza ten wynik na średnioroczne tempo wzrostu, dzięki czemu można porównywać inwestycje o różnej długości.

Ile podatku zapłacę od zysku z inwestycji?

Od zysków kapitałowych (np. sprzedaż akcji z zyskiem) pobierany jest 19% podatek Belki, liczony od kwoty zysku, nie od całej wartości transakcji.

Ile wyniesie ROI dla inwestycji 10 000 zł, która urosła do 13 500 zł?

Zysk brutto to 3 500 zł, co daje ROI 35%. Po podatku Belki (665 zł) zysk netto wynosi 2 835 zł.

Czy ten kalkulator sprawdzi się dla akcji i funduszy inwestycyjnych?

Tak — wystarczy podać kwotę zainwestowaną (cenę zakupu × liczbę jednostek) i wartość końcową (cenę sprzedaży × liczbę jednostek), niezależnie od rodzaju aktywa.

Powiązane kalkulatory

• Kalkulator NPV — wartość bieżąca netto inwestycji o powtarzalnych przepływach.
• Kalkulator dywidendy — kwota dywidendy brutto i netto.
• Kalkulator obligacji skarbowych — porównaj z inwestycją o stałym oprocentowaniu.
• Kalkulator inflacji — sprawdź realny zysk po uwzględnieniu inflacji.
• Wszystkie kalkulatory.